차입금비율 계산기 | 차입금 의존도 계산기 – 외부 자금 의존도 분석
차입금비율 계산기(&차입금 의존도) 계산기는 총 자산 or 자기자본 을 입력하지 않을 경우 총차입금이 계산됩니다. 총 자산 or 자기자본을 입력할 경우 차입금비율 or 차입금 의존도가 자동으로 계산됩니다.
💰 차입금비율 계산기(&차입금 의존도 계산)
기업의 재무 건전성을 분석합니다
* 재무제표에 별도 표시된 이자발생 부채가 있으면 입력하세요
* 차입금비율 계산용 (자본총계)
* 차입금의존도 계산용 (자산총계)
| 💰 총차입금 | 0원 |
| 💵 자기자본 | 0원 |
| 🏦 총자산 | 0원 |
| 📈 차입금비율 | 0.00% |
| 📊 차입금의존도 | 0.00% |
| 범위 | 평가 |
|---|---|
| 0% ~ 30% | 낮음 |
| 30% ~ 50% | 적정 |
| 50% 초과 | 높음 |
| 범위 | 평가 |
|---|---|
| 0% ~ 30% | 낮음 |
| 30% ~ 60% | 적정 |
| 60% 초과 | 높음 |
✅ 차입금비율 계산기&차입금 의존도 계산기 | 총차입금 계산기
총차입금은 기업이 외부로부터 빌린 자금 중 이자가 발생하는 부채의 합계입니다. 은행 대출, 사채, 금융리스 등 이자 비용이 발생하는 모든 차입 항목이 포함됩니다.
재무제표에서 총차입금을 계산할 때는 유동부채(1년 이내 상환)와 비유동부채(1년 초과)를 모두 포함해야 합니다. 단, 매입채무, 미지급금, 선수금 등 영업활동에서 발생한 일반 채무는 이자가 발생하지 않으므로 총차입금에 포함되지 않습니다.
💰차입금비율 vs 차입금의존도
차입금비율은 자기자본 대비 차입금 규모를 나타내며, 주주 입장에서 재무 레버리지를 평가하는 지표입니다. 차입금의존도는 총자산 대비 차입금 비중으로, 기업 전체 자산 중 외부 차입에 의존하는 정도를 보여줍니다.
총차입금 [이자 발생성 부채의 총합]
├─ 유동부채 (단기성 부채)
│ ├─ 단기차입금
│ │ ├─ 단기차입금
│ │ ├─ 단기사채
│ │ ├─ 유동화채무
│ │ └─ 기타 이자 발생성 부채 (유동부채)
│ ├─ 유동성장기부채
│ │ ├─ 유동성장기차입금
│ │ ├─ 유동성사채
│ │ ├─ 유동성금융리스부채
│ │ └─ 기타 유동성 장기부채
│
└─ 비유동부채 (장기성 부채)
├─ 장기차입금
│ ├─ 장기차입금
│ ├─ 장기유동화채무
│ ├─ 장기금융리스부채
│ └─ 기타 장기 부채
└─ 사채
├─ 일반 회사채
└─ 기타 사채※ 총차입금은 위와 같은 이자 발생성 부채 항목들의 합계로 계산되며, 이는 순차입금 및 순차입금비율 분석 시 기초 데이터로 사용됩니다.
총차입금에 포함되지 않는 부채 항목
├─ 유동부채
│ ├─ 외상매입금
│ ├─ 지급어음
│ ├─ 미지급금
│ ├─ 미지급비용
│ ├─ 선수금
│ ├─ 선수수익
│ └─ 예수금
└─ 비유동부채
├─ 장기성매입채무
├─ 장기미지급금
└─ 퇴직급여충당부채"이자 부담이 없는 일반 채무"인 총차입금에 포함되지 않는 항목은 다음과 같습니다.
|
적정 차입금비율 |
설명 |
|---|---|
|
0 ~ 30% |
🟠낮음: 외부 자본 활용 부족으로 성장 제한 가능성 |
|
30%↑ ~ 50% |
🟢적정: 재무 안정성과 성장 가능성의 균형 유지 |
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50% 초과 |
🔴 높음: 이자 부담 및 재무 위험 증가 |
|
차입금 의존도 범위 |
의미 및 평가 |
|---|---|
|
0% ~ 30% |
🟢낮은 의존도 – 재무 안정성이 높고, 보수적인 자금 운용으로 위험이 적음 |
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30% ~ 60% |
🟡적정 의존도 – 효율적인 자본 활용과 재무 안정성의 균형을 유지함 |
|
60% 초과 |
🔴높은 의존도 – 재무 위험이 증가하고, 이자 부담이 커져 기업의 재무 건전성에 악영향을 미침 |
├─Ⅰ.수익성 비율
│ ├─ 매출총이익률 계산기
│ ├─ 영업이익률 계산기
│ ├─ 순이익률 계산기
│ ├─ EBIT 마진율 계산기
│ ├─ EBITDA 마진율 계산기
│ ├─ ROE(자기자본이익률) 계산기
│ ├─ ROA(총자산이익률) 계산기
│ ├─ ROIC(투하자본수익률)계산기
│ └─ 세전계속사업이익률 계산기├─Ⅱ.안정성 비율
│ ├─ 현금비율 계산기[유동성 비율]
│ ├─ 유동비율 계산기[유동성 비율]
│ ├─ 당좌비율 계산기[유동성 비율]
│ ├─ 부채비율 계산기[장기 안정성 지표]
│ ├─ 유보율 계산기
│ ├─ 차입금비율 계산기
│ ├─ 이자보상배율 계산기
│ ├─ 자기자본비율 계산기
│ ├─ 자본잠식률 계산기
│ └─ [보조 안정성 지표]
│ └─ 순차입금비율 계산기├─ Ⅲ. 성장성 비율
│ ├─ 매출액증가율 계산기
│ ├─ 영업이익증가율 계산기
│ ├─ 순이익증가율 계산기
│ ├─ EPS 증가율 계산기
│ └─ [추가 성장성 지표]
│ ├─ 자기자본증가율 계산기
│ └─ 판관비증가율 계산기├─Ⅳ.활동성 비율
│ ├─ 총자산회전율 계산기
│ ├─ 자기자본회전율 계산기
│ ├─ 운전자본회전율 계산기
│ ├─ 재고자산회전율 계산기
│ └─ 매출채권회전율 계산기├─Ⅴ.시장가치 비율·평가모델
│ ├─ PBR 계산기
│ ├─ BPS 계산기
│ ├─ PER 계산기
│ ├─ EPS 계산기
│ ├─ PCR 계산기
│ ├─ PSR 계산기
│ ├─ PEGR 계산기
│ └─ [평가모델]
│ ├─ CAPM 계산기
│ ├─ RIM 계산기
│ ├─ 적정주가 계산기
│ └─ 베타값 계산기 Ⅵ.금융 계산기 | ETC
├─ 배당수익률 계산기
├─ 단리·복리 계산기
├─ 현재가치·미래가치 계산기
├─ CAPEX 계산기
├─ CET1 비율 계산기
├─ CET1·Tier1·BIS 비율 계산기
├─ CAGR(연평균성장률) 계산기
├─ ROI 계산기(ETC)
├─ ROAS 계산기(ETC)
├─ 산술·기하평균 계산기(ETC)
├─ 퍼센트 계산기(ETC)
├─ 증감율 계산기(ETC)
└─ 부가가치세 계산기(ETC)